財務健康一個基本的概念是:家庭財務中增加風險管理，減少財務出現潛在的問題。財務健康的基礎是防范財務風險，財務風險的預防如養生、需要有預判與正確的思路。大家之所以關注財務養生，一是怕生病，社會上因病致貧或因病返貧的案例確實讓人揪心；二是希望財富增值，對抗無形的通貨膨脹，稅收和各種財務風險。

我們從財務養生的概念入手，加深客戶對財務風險的認識，了解保險對于家庭財務健康的重要性。結合真實案例，了解不同情況下，如何選擇適當的保險，構建穩健的家庭財務結構。

課程大綱

第一部分 財務養生的概念

1、引出財務養生的概念

?財務亞健康

?財務亞健康的分類

第二部分 財務養生要做好哪些風險管理

1、從財富管理的不同階段，分析風險管理的重點

2、保險在財富管理中的意義

1、健康保險案例分享

2、保險的實質與意義—風險的最佳管理工具

3、如何購買適合自己的健康保險

?健康保險的種類

?健康保險的條款解讀

?有關健康保險的理賠知識

第三部分 兒童教育金保險的目的與意義

1、為什么要為孩子準備?？顚Ｓ玫慕逃鸨ｋU

2、教育金保險的案例

3、如何為孩子挑選一款適合的教育金保險

第四部分 我們該如何面對未來的養老生活？

1、算算我們的退休金知多少？

2、解讀養老保險

第五部分 如何利用保險規劃資產傳承

1、財富傳承的目的與意義

傳承的核心問題 案例：財富的四權統一

2、一般資產的傳承方式解析

不動產的傳承解析

案例：女富豪的遺產究竟歸誰？

3、現金/投資理財產品的傳承解析

案例：誰凍了我的資產？

4、如何應對一般資產的稅務債務？

5、婚姻與財富傳承

婚姻法的基礎知識

案例：門當戶不對之真愛難覓

第六部分 國內保險VS香港保險

1、香港保險123

2、保險產品的大PK

案例解析：重疾保險與分紅保險對比

3、從資產配置的角度看待國內與香港保險